3月30日，海尔集团财务有限责任公司成功落地首笔美元外汇同业拆出业务，标志着公司在外汇资金精细化管理、同业金融市场参与度及外币资产运营能力上实现重要突破。本次业务通过全国银行间同业拆借中心（CFETS）线上平台完成，严格遵循监管规范与市场规则，在优化外币资金配置结构、提升闲置资金收益的同时，进一步夯实了海尔财务公司服务集团全球产业、助力成员单位资金管理的核心能力。

发展所趋：优化外币资金配置，挖掘市场收益空间

银行间外币同业拆借市场交易活跃、报价透明、流动性充裕，为财务公司开展外币拆出提供了稳定的市场基础。相较于外币活期存款、传统结构性存款等渠道，同业拆出作为标准化、高流动性的货币市场工具，风险可控、期限灵活、收益更具竞争力，能够有效填补外币闲置资金的收益缺口。开展外币同业拆出，既是响应监管鼓励财务公司“提升资金运用能力、拓宽市场化运作渠道”的导向，也是公司优化外币资产负债结构、平衡“安全性、流动性、收益性”的必然选择——通过将合规范围内的闲置外币资金投向同业拆借市场，既不影响集团日常跨境结算、付汇等核心需求，又能实现资金“闲时生息、高效周转”，最大化提升集团整体外币资金收益水平，助力集团降本增效。从市场环境来看，美元市场流动性与利率水平具备良好的操作窗口。

规范落地：依托CFETS线上平台，全流程合规高效操作

业务开展前，公司完成三大核心准备工作：首先是资质核验与备案，完成银行间外币同业拆借市场准入备案，明确拆出资金来源为集团成员单位合法合规的经常项目及资本项目外币资金，确保资金性质符合监管要求；二是市场研判与方案制定，实时跟踪美元利率走势、CFETS市场报价及同业授信情况，结合公司外币资金头寸、流动性需求，确定拆出期限、金额与交易对手范围，优先选择信用评级高、资质优良的金融机构作为交易对手，严控信用风险；三是内部流程搭建，完善外币同业拆出业务管理制度、交易审批流程与风险控制机制，明确前台交易、中台风控、后台结算的岗位职责，实现“交易、风控、结算”三分离。业务全程通过CFETS银行间外币拆借交易系统线上开展，严格遵循外汇市场交易规则，资金划转符合跨境资金流动与反洗钱监管要求，确保业务合法合规、风险可控。

本次外汇拆出业务进一步完善了海尔财务公司外币资金管理体系，实现“资金归集—高效运用—收益提升”的闭环。通过积累外币同业交易经验，可更精准匹配成员单位流动性管理的需求，为集团海外发展提供更专业、更高效的金融服务。

未来，海尔财务公司将在严守监管底线、严控各类风险的前提下，常态化开展外币同业拆出业务，逐步探索多元化外币资金运用模式，不断提升全球资金管理与跨境金融服务能力，为集团高质量发展、为财务公司行业创新发展持续贡献力量。