以“业务单元+AI”重构央企财资管理范式

——专访一汽财务有限公司总经理袁媛

作者：英草卓玛

在全球化竞争与产业变革的激荡中，企业财资管理正从“后台支撑”迈向“战略核心”。国务院国资委连续出台政策，明确要求中央企业构建“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库系统。作为司库体系建设的先行者之一，一汽财务有限公司（以下简称“一汽财务公司”）在司库建设中实现了业务指标与管理质效的“双提升”。近日，《中国银行保险报》记者专访了一汽财务公司总经理袁媛，探析该公司数智化司库的建设路径与实践经验。

从“合规答卷”到“战略基础设施”

《中国银行保险报》：建成“智能友好、穿透可视、功能强大、安全可靠”的司库系统是国务院国资委对中央企业司库体系建设的要求。具体到落地实践中，中国一汽的司库系统在功能设计与业务覆盖上有哪些特点？

袁媛：我们充分考虑国务院国资委要求及中国一汽管理特色，基于云原生平台和数据中台底座，坚持自主研发，全面梳理业务流程，设计司库业务模块，制定内外部系统集成方案，按照国资监管系统总体架构和标准规范，开展司库系统的规划设计、软硬件开发、运行维护、互联互通、安全保密等工作，形成15大业务模块、68项核心功能。

司库体系的本质是集团战略的“金融神经网络”。在中国一汽的司库建设过程中，我们首先进行战略解码，将司库与集团“ALL in”新能源、全球化布局深度绑定。在具体落地层面，我们花了近半年的时间，集中近百人对各项司库业务进行业务梳理，通过“业务单元+AI”方法论，将各项司库活动拆解为最小可管理的“原子单元”，明确各个环节的业务规则和管理逻辑并固化至系统，最终建设完成了具有中国一汽特点的司库管理平台。

以账户管理模块为例，一是系统实现集团全级次、境内外账户从开立到撤销全生命周期、全流程线上管理，嵌入开户行前置审核标准，严格账户开销变审批，保障账户数量精简高效。二是拓展银企直联范围，境内与16家银行实现直联，境外依托中行全球视通平台和境外财资中心实现境外账户直联，境内外账户资金100%可视、可溯、可控。三是强化资金智能监管，制定14大类46小类账户管理类别和数据标准，以各要素为牵引，夯实资金数据底座，拉动资金业务全链条；嵌入7类清理、12类提醒、9类异常账户识别规则，实时监控账户使用状态，按季度开展线上核查，防范账户使用风险。

“云原生+数据中台”双架构驱动

《中国银行保险报》：资金的全景可视、高效调度与风险可控，离不开坚实的技术底座。在技术架构方面，中国一汽的司库系统有哪些创新亮点，如何实现自主可控与高效支撑？

袁媛：中国一汽始终秉承“自主可控、开源开放、生态共建”的原则，成功打造了属于一汽自己的云原生技术体系，构建起支撑全集团数智化转型的统一技术底座。该平台目前稳定支撑16.5万员工线上协同、近百万车辆实时在线，为研发、生产、管理各环节提供了完整、安全、高效的技术栈支持。其中“一汽·七星云工作台”推动整体上云换轨率达到88%，迭代交付周期缩短至14天，当监管政策调整或业务需求变化时，司库模块可快速重组；数据中台主数据连通度达96%，指标直连率达94.9%，数据服务交付周期压缩至5天，这意味着，从一笔付款到底层合同、发票的全链路数据可实时穿透,管理层看到的不是滞后的报表，而是全球资金动态的“实时直播”。同时，云原生平台已累计开放23.32万个API接口，调用量突破922亿次，我们所有系统都是基于这套平台自主建设，这不仅打通了内部20余个系统，更外接16家银行、票交所等外部机构，形成“资金生态圈”，实现各项司库业务的全线上一站式处理。目前，这套平台荣获由中国信息通信研究院、中国通信标准化协会颁发的《云原生技术架构成熟度全域L4级》专业能力认证；同步发布一汽云原生白皮书、获得6项软件著作权、4大领域30+项信创认证。

“双引擎”支撑集团全球财资管理

《中国银行保险报》：从跨境资金池首笔境外放款业务落地，到中国一汽境外财资中心正式揭牌，今年，中国一汽在全球财资管理上动作频频。能否介绍下这背后的整体规划与协同效应？从财务公司角度看，如何通过司库体系建设为集团的全球化战略布局提供深层支撑？

袁媛：为支撑国家“一带一路”倡议及中国一汽全球化战略布局，今年，中国一汽按照全球财资管理一体化运营模式，成立境外财资中心，以“五个一”为指引，聚焦“资金归集、资金结算、资金监控、境外筹资、外汇管理”五大业务职能，加速构建全球资金运营管理能力，助力中国一汽全球化战略转型。

一是致力于建好全球资金管理“一个池”，打通全球资金归集路径，实现海外资金应归尽归。二是把好境外资金结算“一道关”，构建多区域境外结算体系，发挥海外“关卡”安全管控作用。三是画好境外资金可视“一幅图”，以司库系统为抓手，打通5家银行银企直连通道，同时建立5大主题45项监控指标体系，实现境外资金全面可视。四是谋好境外筹资支撑“一盘棋”，建立多维度、一体化筹资管理通道，为海外企业提供成本优、品种全的筹资产品。五是穿好外汇风险管理“一条线”，构建深度嵌入一汽全球业务场景、赋能主业发展的外汇风险敞口管控体系，实现集团外汇风险系统化管控与监测。

同时，在境内司库运营管理方面，在今年6月，中国一汽以一汽财务公司为平台挂牌成立司库运营中心，一汽财务公司全面承接集团司库“系统建设与推广、平台用户服务、业务执行监控、业务运营分析、数据资产价值挖掘以及市场研究顾问”六大核心职能，开启了集团司库体系建设的新阶段。由此，中国一汽正式建立了以境内司库运营中心为核心、境外香港财资中心为支点的“境内外司库一体化管理”的新格局，实现对集团全球资金的统一、高效、安全管控。

AI驱动司库迈向“智慧生态”

《中国银行保险报》：面向未来，一汽财务公司在司库建设上有哪些规划？

袁媛：司库建设是一个从无到有，从有到优、从优到精的不断持续优化的管理提升过程。当前正值数字经济及数字化技术高速发展的新时期，未来我们将主要围绕AI+智库建设升级赋能，通过深度融合数据、模型与业务场景来重构流程，建立智能主导的管理模式，构建智慧司库新生态。

一是要结合业务场景，设计“分析、预测、顾问”3类数字员工，其中：分析数字员工能洞察关键数据并诊断其底层逻辑，识别业务风险，下发任务并跟踪处理结果；预测数字员工通过大模型迭代和数据深度分析，预判关键业务走势；顾问数字员工则能整合内外部数据信息，结合行业趋势和企业特点，提出决策建议。通过把AI能力全面部署于信息检索、工具使用、数据分析和内容生成等多个维度，使数字员工能精准识别闲置资金、优化配置规模与期限、分析风险收益，并提供现金流配置与资金增值方案。

二是要打造4类业务交互模式，分别为：秒级响应的检索与调用、系统主动的预见性推送、定制化分析与模拟推演，以及7×24小时的全程专家咨询。通过紧扣高价值业务场景，致力于构建人机协同交互机制，从而深度贯通业务流程，大幅提升服务效率。

司库建设永无止境，我们将积极主动把握新一轮信息技术革命和数字经济快速发展的战略机遇，以百折不挠的战略决心和战略定力，以提高资金运营效率、降低资金成本、防控资金风险为第一要务，以解码战略、服务战略、创造价值为导向，推动司库建设持续高质量发展，支撑建设世界一流企业目标实现。

来源：中国银行保险报