在数字化转型和金融创新的浪潮中，作为金融服务的重要一环，财务公司正积极探索并实践着新的发展模式。

联通集团财务有限公司（以下简称“联通财务公司”）总经理秦伟介绍，中国联通高度重视司库体系建设，对标国务院国资委有关要求，联通财务公司全面承接规划建设，围绕加强资金管理，有效提升资金运营效率，加强财银合作，强化科技赋能，建成具有联通特色的司库体系。“中国联通于2018年起，在原有资金集中管理基础上升级司库体系建设，设立专门的研发团队，经过顶层规划、分部建设，目前实现了基于全面应用的资源集中纳管、基于业财融合的资源优化配置、基于管理穿透的风险在线管控、基于信创升级的安全自主可控，集团资金及财务管理关键指标得到显著改善。”

夯实根基：实现资源全面纳管

“2024年全年资金归集度保持97%以上，结算资金过万亿元，峰值处理能力达30万笔/日。”秦伟称，通过自控资金池归集功能，可灵活配置归集路径、时间、额度等策略并实时生效；资金支付实现省级共享，各类支付业务通过财务公司一点对外结算，并通过司库系统实现资金预算的统一管控。

据统计，截至2月底，联通财务公司已经与15家境内外银行、SWIFT、CIPS、互联互通平台实现直联，依托司库体系搭建了“三径两池”（三径：财务公司归集通道、银行归集通道、支付公司归集通道；两池：境内资金池、境外资金池）资金集中结算体系，实现多渠道、跨主体、跨地域、跨层级资金集中，支撑4亿多客户、十余万个收款渠道的全部营收资金在T+0/1日归集。

业财融合：驱动资源优化配置新变革

业财融合是企业管理中的重要战略方向。中国联通统一建设合同、供应链、报账/结算、ERP、税务、司库、电子档案馆等集团一级架构信息系统。通过集成这些信息系统，实现了业务数据与财务数据的深度融合，提升了数据质量和处理效率。秦伟强调，业财融合不仅促进了资源的优化配置，还显著提高企业的决策运营效率。

在资金结算业务方面，联通司库实现“业务发起>共享支付>资金占用>电子回单获取回传>凭证推送>数字归档”的全流程电子化处理，全线穿透“法务—商务—业务—账务—税务—资金”管理流程，一点结算安全可溯，系统结算率超98%。

在票据管理全流程贯通方面，联通司库充分整合集团资金支付中的数据流、信息流，前端关联结算、报账等管理系统，后端通过新一代票据系统直联票交所系统，实现了集团各级子企业的票据开立、接收、背书、兑付、贴现一点线上化办理，票据动态可视率达100%。

在应收应付穿透管理方面，联通司库发挥企业级数据中台能力，打通司库系统与应收应付账款业务管理源系统的数据交互通道，实现应收应付账款全级次穿透，可从主体、地域、客户、供应商、账期、业务事项、合同、项目等多维度进行分析展示，支撑业务经营和财务管理。

智能风控：筑牢企业资金安全防线

在业财融合的过程中，风险管理不再局限于传统的财务领域，而是贯穿于企业运营的各个环节。秦伟表示，联通司库全面升级风险管理能力，形成包括风险监控中心、配置管理中心、风险处置中心、决策分析中心和专题风险中心的“五大中心”能力的智能风控体系。“公司把风险的识别、应对、处置、分析规则内嵌系统，构建78个风控模型并实现风险数据全级次穿透、线上筛查预警和实时风险识别分析，建立风险闭环管理机制，实现风险识别—预警—处置—整改的闭环管理。”

自主可控：扎实推进信创升级

据了解，联通司库系统服务器100%采用国产设备，同时正在预研国产信创数据库，搭建了全信创灾备验证环境。司库系统建设和运维严格遵从国家和集团公司安全标准，并完成公安部等级保护三级备案及历年复测，系统的安全性和可靠性得到充分验证和肯定。

展望未来，秦伟表示：“联通司库体系建设将聚焦两个重点方向。一是深化财银合作共建，合作建立安全的信息共享机制，提升资金流、信息流的交互效率，金融业务办理的自动化水平，深化业务合作和创新，助力企业司库能力水平迈上新台阶；二是提升安全智能运营水平。持续加快完善和提升安全技术引入和利用能力，加强数据安全管理，优化运维机制，完善监控能力，加强自动化、智能化运维和安全工具应用，提升安全数智化运营管理水平。”

来源：中国银行保险报